Last week, I was reviewing the financial portfolio of a prospective client before offering my incidental recommendations based on his financial needs. As I went through his documents, one thing immediately stood out. Over the years, he had purchased seven or eight insurance policies, money-back plans, endowment plans, and child education policies. Their terms ranged […]
It’s Not About the Product. It’s About the Mindset. Read More »
I read an article recently about how much time and effort we can save by using AI for our financial planning. Apparently, even if you know nothing about investing, you can use AI to build a fairly good portfolio in minutes. AI can analyze holdings, compare mutual funds, generate reports, and answer investment questions instantly.
Choosing a Financial Advisor in the AI Age: What Investors Should Look For Read More »
ಕೆಲವು ದಿನಗಳ ಹಿಂದೆ, ಭಾರತದಲ್ಣಿ ಆನ್ಲೈನ್ ಹಣಕಾಸು Influencers ವಿರುದ್ಧ ನಡೆಯುತ್ತಿರುವ ಕ್ರಮಗಳ ಕುರಿತು ಒಂದು ವರದಿ ನನ್ನ ಗಮನಕ್ಕೆ ಬಂತು. ಆ ವರದಿಯ ಶೀರ್ಷಿಕೆಯಲ್ಲಿದ್ದ ಒಂದು ಪದ ನನ್ನ ಗಮನ ಸೆಳೆಯಿತು: “Whack-a-mole.” ಒಬ್ಬ Influencer ಮೇಲೆ ನಿಷೇಧ ಹೇರಲಾಗುತ್ತದೆ. ಮತ್ತೊಬ್ಬರು ಕಾಣಿಸಿಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ. ಒಂದು ಸಾಮಾಜಿಕ ಮಾಧ್ಯಮ ಖಾತೆಯನ್ನು ನಿರ್ಬಂಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ತಕ್ಷಣವೇ ಹೊಸ ಚಾನೆಲ್ವೊಂದು ಹುಟ್ಟಿಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ. ಷೇರುಗಳ ಸಲಹೆ ನೀಡುತ್ತಿದ್ದ ವ್ಯಕ್ತಿಯೊಬ್ಬರು ಒಂದು ವೇದಿಕೆಯಿಂದ ಕಣ್ಮರೆಯಾದರೆ, ಸ್ವಲ್ಪ ಬದಲಾದ ಗುರುತಿನೊಂದಿಗೆ ಮತ್ತೊಂದು ವೇದಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಮತ್ತೆ ಕಾಣಿಸಿಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ.
ಜನಪ್ರಿಯವಾದವರು ಹಣಕಾಸಿನ ಪ್ರವೀಣರೆಂದು ತಪ್ಪುತಿಳಿಯ ಬೇಡಿ Read More »
ಕಳೆದ ಐದು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ, ಜನರು Willನ ಬಗ್ಗೆ ಯೋಚಿಸುವ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಗಮನಾರ್ಹ ಬದಲಾವಣೆಯನ್ನು ನಾನು ಕಂಡಿದ್ದೇನೆ. ಹಿಂದೆ, ಗ್ರಾಹಕರೊಂದಿಗೆ ಈ ವಿಷಯವನ್ನು ಪ್ರಸ್ತಾಪಿಸಿದಾಗ, ಅವರ ಪ್ರತಿಕ್ರಿಯೆ ಹೇಗಿರಬಹುದು ಎಂಬುದನ್ನು ನಾನು ಬಹುತೇಕ ಊಹಿಸಬಹುದಾಗಿತ್ತು. ಕೆಲವರು ತಕ್ಷಣವೇ ವಿಷಯವನ್ನು ಬದಲಾಯಿಸುತ್ತಿದ್ದರು, ಇನ್ನೂ ಕೆಲವರು, “ಇದರ ಬಗ್ಗೆ ನಂತರ ಮಾತನಾಡೋಣ” ಎಂದು ವಿನಯದಿಂದ ಹೇಳುತ್ತಿದ್ದರು. ಹಲವರು Will ಎನ್ನುವುದು ವೃದ್ಧಾಪ್ಯದಲ್ಲಿ ಮಾಡುವ ವಿಷಯ ಎಂದು ಭಾ
ಉಯಿಲು (Will): ನೀವು ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳಬೇಕಾದ ಎಲ್ಲ ವಿಷಯಗಳು ಇಲ್ಲಿದೆ. Read More »
One of the biggest mistakes I see people make is focusing all their attention on returns, market opportunities, and wealth creation. They want to know where to invest, how much to invest, and how quickly their money can grow. These are undoubtedly important questions. However, before we discuss investment options, there is one critical factor
The Emergency Fund: The Brake That Lets You Accelerate Read More »
A few days ago, I came across a report about India’s ongoing battle with unregistered online financial influencers. One phrase in the headline caught my attention: “whack-a-mole.” One influencer is banned. Another appears. One social media account is blocked. A new channel emerges. A person offering stock tips disappears from one platform, only to resurface
Why Investors Must Stop Confusing Popularity with Financial Expertise Read More »
Over the last five years, I have noticed a remarkable change in the way people think about writing a Will. Earlier, whenever I brought up the topic with clients, I could almost predict their reaction. Some would immediately change the subject, while others would politely say, “Let’s discuss this later.” Many of them believed that
All You Need to Know About a Will Read More »
ಇಂದು ನನಗೆ ಸ್ವಲ್ಪ ವಿಭಿನ್ನವಾದ ಒಂದು consultation ಇತ್ತು. ಮುಂದಿನ ತಿಂಗಳು ಮದುವೆಯಾಗಲಿರುವ ಒಂದು ಜೋಡಿ, ಮದುವೆಯ ನಂತರ ತಮ್ಮ ಹಣಕಾಸನ್ನು ಜೊತೆಯಾಗಿ ಹೇಗೆ ಯೋಜಿಸಬೇಕು ಎಂಬುದರ ಕುರಿತು professional ಮಾರ್ಗದರ್ಶನ ಪಡೆಯಲು ನನ್ನನ್ನು ಸಂಪರ್ಕಿಸಿದ್ದರು. ಇಂತಹ ಗ್ರಾಹಕರು ಅಪರೂಪ. ಅದರಲ್ಲೂ, ಮದುವೆಗೆ ಮೊದಲೇ ಸ್ವಯಂಪ್ರೇರಿತರಾಗಿ ಹಣಕಾಸಿನ ಸಲಹೆ ಪಡೆಯಲು ಬರುವ ಜೋಡಿಗಳು ಇನ್ನೂ ಅಪರೂಪ. ತಮ್ಮ ಮುಂದಿನ ಜೀವನದ ಬಗ್ಗೆ ಅವರಿಗಿರುವ ದೂರದೃಷ್ಟಿ ಮತ್ತು ಒಟ್ಟಿಗೆ ಜೀವನ ಆರಂಭಿಸುವ ಮೊದಲೇ ಹಣದ ಬಗ್ಗೆ ಮುಕ್ತವಾಗಿ ಮಾತನಾಡಲು
ಕಳೆದ ವಾರ ನನ್ನ ಸ್ನೇಹಿತರೊಬ್ಬರು ನನಗೆ ಕರೆ ಮಾಡಿದ್ದರು. ಯೂಟ್ಯೂಬ್ ವಿಡಿಯೋವೊಂದರಲ್ಲಿ ಸಿಕ್ಕ ಷೇರು ಸಲಹೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಅವರು ತುಂಬಾ ಉತ್ಸುಕರಾಗಿದ್ದರು. ಯಾವುದೋ ಅಮೆರಿಕದ ಟೆಕ್ ಕಂಪನಿ, ಚಿಪ್ ತಯಾರಿಸುವ ಕಂಪನಿ, ಆ ಕಂಪನಿಯ ಹೆಸರನ್ನೇ ಅವರಿಗೆ ಸರಿಯಾಗಿ ಉಚ್ಚರಿಸಲು ಆಗುತ್ತಿರಲಿಲ್ಲ. ಅವರಿಗೆ ಗೊತ್ತಿದ್ದದ್ದು ಒಂದೇ ಆ ಷೇರು “ತುಂಬಾ ಏರಿದೆ”! ಇಂತಹ ಮಾತುಕತೆಗಳು ಈಗ ಬಹುತೇಕ ಪ್ರತಿಯೊಂದು WhatsApp ಹೂಡಿಕೆ ಗುಂಪಿನಲ್ಲೂ ನಡೆಯುತ್ತಿವೆ. ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಹೂಡಿಕೆ ಈಗ ಎಲ್ಲೆಡೆ ಚರ್ಚೆಯಾಗುತ್ತಿರುವ ವಿಷಯ. S&P 500, ಅಮೆರಿಕದ
ಭಾರತದಿಂದ ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಹೂಡಿಕೆ: ನೀವು ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳಬೇಕಾದ ಸಂಗತಿಗಳು Read More »
ನಿನ್ನೆ ನಾನು ಇಪ್ಪತ್ತರ ವಯಸ್ಸಿನ ಒಬ್ಬ ಯುವ ವೃತ್ತಿಪರರನ್ನು ಭೇಟಿಯಾದೆ. ಅವರಿಗೆ ಉತ್ತಮ ಉದ್ಯೋಗ, ವರ್ಷದಿಂದ ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಹೆಚ್ಚಾಗುತ್ತಿರುವ ಆದಾಯ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಅಪಾರ ಬದ್ಧತೆ ಇತ್ತು. “ನಾನು ಹಣವನ್ನು ವ್ಯರ್ಥ ಮಾಡಬಾರದು,” ಎಂದು ಅವರು ಹೇಳಿದರು. “ನನ್ನ ಖರ್ಚುಗಳನ್ನು ಸಾಧ್ಯವಾದಷ್ಟು ಕಡಿಮೆ ಇಟ್ಟುಕೊಂಡಿದ್ದೇನೆ. ಉಳಿಯುವ ಬಹುತೇಕ ಹಣವನ್ನೆಲ್ಲ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತೇನೆ.” ಅವರ ಮಾತು ಕೇಳಿ ನನಗೆ ತುಂಬಾ ಸಂತೋಷವಾಯಿತು. ನಂತರ ನಾನು ಕೇಳಿದೆ, “ಈ ಹಣವನ್ನು ಎಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಿದ್ದೀರಿ?” “ಇಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ,”
ನೀವು ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು (Asset Allocation) ನಿಮ್ಮ ವಯಸ್ಸಿನ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ನಿರ್ಧರಿಸಬೇಕೇ? Read More »
